الفرق بين العوملة والتخريب | فاكتورينغ فس فورفيتينغ

مقابل التنازل

العوملة والتخلي عن كلتا الآلتين تستخدمان في تمويل المعاملات التجارية الدولية لتأمين إيصالات للفواتير والمستحقات غير المدفوعة. وفي كلتا الحالتين، يتم نقل مخاطر تحصيل الديون من البائع إلى طرف ثالث، وبناء على ما إذا كان الاتفاق هو اللجوء أو عدم الرجوع، فإن الطرف الثالث يتحمل مخاطر عدم السداد. يقدم المقال نظرة عامة واضحة على هذه المصطلحات ويوضح أوجه التشابه والاختلاف بين العوملة والمصادرة.

ما هو التخصيم؟

العوملة هي معاملة مالية تقوم فيها الشركات ببيع مستحقاتها إلى مؤسسات مالية تعرف بالعوامل بسعر مخفض. ثم يسترد العامل المبلغ الإجمالي من المدين. العوملة هو نوع من تمويل الفواتير. والعوامل التجارية هي حساباتها المستحقة القبض من أجل الحصول على النقد فورا بدلا من الاضطرار إلى انتظار سداد المدينين. وكثيرا ما يستخدم العوملة التصديرية في المعاملات التجارية الدولية التي تسترد فيها الشركة حساباتها الخارجية المستحقة القبض من خلال عملية التخصيم وبالتالي إزالة مخاطر الائتمان. وهناك عدد من أنواع التخصيم تشمل العوملة غير المتعلقة باللجوء، والعوملة باللجوء، وخصم الصادرات، والخصم من الديون، والخصم التجاري، والخصم العكسي. وفي حالة عدم التنازل عن العوملة، يستوعب العامل تماما خطر عدم السداد بغض النظر عما إذا كان المدينون يفيون بالتزاماتهم المتعلقة بالدفع. وكما هو الشأن بالنسبة إلى التخصيم باللجوء إذا لم تسدد المستحقات للعامل في غضون 60-120 يوما، يتعين على الشركة إعادة شراء تلك الفواتير. وخصم الديون هو العملية التي تتلقى بموجبها الشركة قرضا مقابل حساباتها المستحقة القبض وفواتير غير مدفوعة من العامل. وبمجرد سداد المدينين، يمكن للعامل استرداد الأموال المقرضة. التخصيم التجاري هو المكان الذي يقدم فيه العامل فقط نقدا فوريا عن طريق شراء حسابات مستحقة ولكن يدير أيضا دفتر الأستاذ في المبيعات والتدفق النقدي للشركة. يتم الحفاظ على سرية عامل الطرف الثالث سرية من العملاء مما يسمح للشركة للحفاظ على علاقة عمل جيدة مع عملائها. إن العوملة العكسية هي أيضا نوع من العوملة التي يدفع فيها المدين عامل الأموال المستحقة له، والعامل المقابل يدفع هذه الأموال للشركة.

ما هو فورفيتينغ؟

فوفوريتينغ يشبه إلى حد كبير العوملة في أن المستحقات يتم شراؤها من قبل مصادرة بسعر مخفض، وبالتالي توفير الأمن للدفع للشركة.ويشمل التنازل عن المشاريع الكبيرة، والمعاملات ذات القيمة الكبيرة، والسلع الرأسمالية والسلع الأساسية، ويقدم فترة ائتمان لفترة طويلة مثل خمس سنوات. ويشترط التنازل عن السلع بين الشركات والمصدرين الذين يبيعون سلع رأسمالية عالية القيمة لأنه يوفر ضمانا للدفع. كما أنها توفر للشركة مصدرا مباشرا للتدفقات النقدية بدلا من الاضطرار إلى الانتظار لفترة طويلة يتم دفعها.

ما هو الفرق بين العوملة والتخريب؟

العوملة والمصادرة متشابهة جدا لبعضها البعض، وهي الخدمات المقدمة للبائعين، وخاصة المصدرين الذين يتعاملون في معاملات التجارة الدولية لتأمين مستحقاتهم. العوملة، والمعروفة أيضا باسم العوملة الفاتورة هو نوع من تمويل الفاتورة التي يتم شراؤها فواتير الشركة والذمم المدينة بعامل مع خصم. كما أن التنازل عن هذه الممتلكات يشبه إلى حد بعيد عملية التخصيم. والفرق الرئيسي الوحيد بين العوملة والمصادرة يكمن في أنواع السلع وفترة الائتمان. في حين أن صفقات التخصيم مع المستحقات على السلع العادية، مصادرة صفقات السلع الرأسمالية والسلع ومعاملات ذات قيمة عالية أساسا. وفیما یتعلق بفترة الائتمان، فإن التخصیص بالنسبة للذمم المدینة قصیرة الأجل التي عادة ما تصبح مستحقة خلال 90 یوما، في حین أن المصادرة ھي للذمم المدینة طویلة الأجل التي تمتد عادة إلى خمس سنوات.

ملخص:

العوملة مقابل التهرب

• التخصيم والتخلي عن كل من الآليات المستخدمة في تمويل المعاملات التجارية الدولية لتأمين إيصالات الفواتير والمستحقات غير المدفوعة.

• تعريف العوملة هو كما يلي: العوملة هي معاملة مالية تقوم فيها الشركات ببيع ذممها إلى مؤسسات مالية تعرف بالعوامل بسعر مخفض.

• هناك عدد من أنواع التخصيم تشمل العوملة غير المتعلقة باللجوء، وخصم العوملة، وخصم الصادرات، وخصم الديون، والخصم التجاري، والعوملة العكسية.

• التنازل عن الشراء مشابه جدا للعوامل في أن المستحقات يتم شراؤها من قبل مصادرة بسعر مخفض، وبالتالي توفير الأمن للدفع للشركة.

في حين أن صفقات التخصيم مع الذمم المدينة على السلع العادية، ومصادرة الصفقات مع السلع الرأسمالية والسلع والمعاملات ذات القيمة العالية بشكل رئيسي.

• فيما يتعلق بفترة االئتمان، فإن التخصيم هو للذمم المدينة قصيرة األجل التي عادة ما تصبح مستحقة خالل 90 يوما، في حين أن المصادرة هي للذمم المدينة طويلة األجل التي تمتد عادة إلى خمس سنوات.

المزيد من القراءة:

1. الفرق بين التخصيم وتمويل الحسابات المدينة