الفرق بين صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المشتركة

صناديق المؤشرات مقابل صناديق الاستثمار

واحدة من أكثر الأدوات جاذبية للاستثمار اليوم هي صناديق الاستثمار المشترك. السبب الذي يطلق عليه اسم "المتبادلة" هو مشاركة العديد من الناس الذين يجمعون معا شمس المال التي تديرها شركة من خلال الاستثمار في شركات أخرى في سوق الأسهم وكذلك الأوراق المالية. ويستند ذلك إلى أدائهم السابق أن الناس يحصلون على المزيد والمزيد من جذب نحو هذه الصناديق المشتركة. وتعد صناديق المؤشرات جزءا من هذه الصناديق المشتركة. وهي نسبة صغيرة من حجم الأموال الإجمالية ويستخدمها مدير الحافظة للتأكد من العائدات من السوق.

صناديق المؤشرات

كما يوحي الاسم، يتم استخدام أموال الفهرس للفهرسة. وهذا يعني أن جزءا ضئيلا من الصناديق المشتركة يستخدم للتحقق من العائدات من مختلف الأسهم القادمة من مختلف قطاعات الاقتصاد. ويسمى هذا الجزء الصغير من صناديق الاستثمار المشترك صناديق المؤشرات. هناك العديد من القطاعات من أي سوق الأوراق المالية مثل البنوك، تكنولوجيا المعلومات، والمعادن، والصناعة، والبنية التحتية، والطاقة وغيرها وكل قطاع له مؤشر خاص به. S & P و داو جونز شركتان شعبيتان تطوران مؤشرات السوق.

تدار صناديق المؤشرات بشكل سلبي حيث يحاول مدير المحفظة مجرد تكرار المؤشر بدلا من وضع أي افتراضات ومحاولة تحقيق أقصى قدر من الأرباح. وتتسم صناديق المؤشرات بأحجام مختلفة وقد يشمل بعضها حصصا قليلة من السوق في حين أن بعضها قد يشمل جميع مخزونات السوق تقريبا. مؤشر ويلشاير 5000 هو صندوق مؤشر واحد يشمل جميع الأسهم في سوق الأسهم الأمريكية. S & P كاب الصغيرة 600 هو صندوق مؤشر يتضمن الأسهم قيمة صغيرة جدا التي تعتبر مخزونات النمو. وبما أن هذه الأموال لا تدار بنشاط، فإن رسوم الاستثمار في هذه الصناديق هي أيضا منخفضة جدا بالمقارنة مع صناديق الاستثمار المشتركة المدارة بنشاط.

>

صناديق الاستثمار

كما هو موضح سابقا، صناديق الاستثمار هي الأموال المجمعة من قبل عدد كبير من الناس التي يتم استثمارها في سوق الأسهم من قبل الشركة والأرباح المستمدة مشتركة بين الأعضاء في نسبة الأسهم المملوكة لهم. بالمعنى الحقيقي، شركة الصناديق المشتركة هي وسيط بين المستهلك النهائي وسوق الأسهم لأنها تفرض رسوما على خبرتها أو معرفة سوق الأوراق المالية ويجعل الربح للجمهور الذي يحمل أسهمها. ويوجد اليوم أكثر من 25 ألف صندوق استثماري في العالم تعمل في أسواق الأسهم المختلفة. كل شركة صناديق الاستثمار لديها سياساتها الخاصة والمبادئ التوجيهية التي تقرر اتجاهها وطريقة الاستثمار. وتبعا لأهدافها، لا تستثمر أي شركة صناديق استثمار إلا في تلك الشركات التي تعتبر مناسبة.

تنوعت محفظة أي شركة صناديق استثمار متبادلة مع الأسهم والأسهم والأوراق المالية الحكومية والسندات التي هي مزيج من المخاطر والحكمة.الهدف الرئيسي لأي شركة صناديق استثمار مشترك هو تقليل المخاطر على حاملي أسهمها.

الفرق بين صناديق الاستثمار المشترك وصناديق المؤشرات

من السهل أن نرى أن صناديق المؤشرات هي جزء من صناديق الاستثمار المشتركة وتستخدم من قبل مديري محافظ شركات صناديق الاستثمار المشترك لتقييم الاتجاهات في السوق. وهم قادرون على الحكم على الأسهم الأفضل أداء على أساس أداء صناديق المؤشرات. تدار صناديق المؤشرات بشكل سلبي في حين تتم إدارة صناديق الاستثمار بشكل نشط. وهذا يدل فقط على أن صناديق المؤشرات تستخدم لتكرار أداء سوق الأسهم ولا تحتاج إلى الكثير من الخبرة من مدير المحفظة. هذا هو السبب في أنك إذا كنت ترغب في الاستثمار في صناديق المؤشرات، يتم فرض رسوم أقل بكثير بالمقارنة مع عندما كنت ترغب في دخول صندوق مشترك تدار بنشاط.

ومع ذلك، هناك العديد من الذين يستثمرون في صناديق المؤشرات أيضا وكسب ربح لائق وفقا لحركة السوق. هناك مجموعة واسعة من الأسهم، أو يمكنك أن تقول خيارات متنوعة بتكلفة منخفضة نسبيا للمستثمر. وبما أن صناديق المؤشرات تمثل دائما انعكاسا للسوق، فإن المستثمر يحصل على عوائد أعلى عندما يكون السوق متفائلا. هذا ليس كذلك في حالة صناديق الاستثمار المشتركة التي يمكن أن تعطي عوائد عالية للمستثمرين حتى عندما ينخفض ​​السوق.

خلاصة سريعة:

صناديق المؤشرات هي جزء من صناديق الاستثمار المشترك.

تدار صناديق المؤشرات بشكل سلبي بينما تتم إدارة صناديق الاستثمار بشكل نشط.

رسوم إدارة صناديق المؤشرات أقل مقارنة بالصناديق المشتركة المدارة بنشاط.

كما تحصل صناديق المؤشرات على ربح لائق تبعا لحركة السوق.

في صناديق المؤشرات، المستثمر يحصل على عوائد أعلى فقط عندما يكون السوق متفائلا في حين أن صناديق الاستثمار يمكن أن تعطي عوائد عالية حتى عندما ينخفض ​​السوق.

قامت صناديق المؤشرات بتنويع اختيار الأسهم بتكلفة منخفضة نسبيا للمستثمر